Τον Ιούνιο το startup peer-to-peer lending κρυπτονομισμάτων- BlockFi – συγκεντρώνει περίπου 500 εκατομμύρια δολάρια σε έναν γύρο χρηματοδότησης που δίνει στην εταιρεία εκτίμηση προ- καταβολής χρημάτων $4,75 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Η εταιρεία που ως βασικό αντικείμενο της έχει τον δανεισμό παρέχει επίσης υπηρεσίες ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων, αλλά και διαχείρισης κεφαλαίων. Συνολικά η εταιρεία έχει σηκώσει χρηματοδότηση αξίας $950 εκατομμυρίων από επενδυτές όπως οι Anthony Pompliano, Jump Capital, Castle Island Ventures, και CMS Holdings.
Η τελευταία εισφορά κεφαλαίου έρχεται εν μέσω μιας πτώσης στην τιμή του bitcoin και άλλων σημαντικών κρυπτονομισμάτων. Ο λόγος αυτή την φορά δεν είναι ανάπτυξη- αλλά όπως κυκλοφορούν φήμες στην αγορά η εταιρεία χάνει πολλά χρήματα λόγω της έκπτωσης που διαπραγματεύεται το $Grayscale Bitcoin Trust, το οποίο αποτελούσε μία από τις βασικές πολιτικές για την προσφορά επιτοκίων στους επενδυτές. Τον Μάιο, η εταιρεία έστειλε εσφαλμένα ορισμένους χρήστες πληρωμές σε bitcoin που προοριζόταν να σταλούν σε μετρητά.
Για παράδειγμα εάν κάποιος έπρεπε να λάβει $50 δολάρια για προσφορά μέσω της ειδικής καμπάνιας, μπορεί να στάθηκε τυχερός και να έλαβε $50 BTC. Σε σημείωμα προς πιθανούς επενδυτές σχετικά με την αύξηση, η εταιρεία δήλωσε ότι το λάθος ισοδυναμούσε με «έκθεση ζημιών» κάτω των 6 εκατομμυρίων δολαρίων. Αυτό φυσικά είναι το ποσό που δεν κατάφεραν να λάβουν πίσω, καθώς πολλοί επενδυτές επέστρεψαν τα χρήματα. Προφανώς ήταν ένα ακόμα λάθος, στη σειρά των πολλών που είχαν συγχωρεθεί στην BlockFi -δεδομένου και της χρηματοδότησης που έχει λάβει.
Η εταιρεία ανακοινώνει πως πλέον εξυπηρετεί 225.000 πελάτες και διαχειρίζεται κεφάλαια που ξεπερνούν τα $15 δις. Είναι η BlockFi συστυμικός κίνδυνος για τις αγορές κρυπτονομισμάτων;
Ωστόσο το μοντέλο λειτουργείας της έχει ξεκινήσει ένα κύμα αντιδράσεων στις ΗΠΑ, με τις αρχές σε τρεις πολιτείες των ΗΠΑ να λαμβάνουν δράση έναντι της εταιρείες με τις κατηγορίες της παράνομης πώλησης κινητών αξιών.
Το Texas State Securities Board υπέβαλε αίτηση για παύση και απόσυρση της εταιρείας δανεισμού κρυπτονομισμάτων για μη νόμιμη άδεια για αυτή τη δραστηριότητα σε πολιτειακό ή ομοσπονδιακό επίπεδο.
Η ρυθμιστική ατψή θα διεξάγει ακρόαση σχετικά με ισχυρισμούς ότι η BlockFi χρηματοδοτεί παράνομα δανεισμό κρυπτονομισμάτων και προσφέρει την πώληση μη εγγεγραμμένων κινητών αξιών. Εάν ο δικαστής αποδεχτεί ότι οι λογαριασμοί της πλατφόρμας που αποδίδουν τόκους σε κρυπτονομίσματα αντιπροσωπεύουν μη αδειοδοτημένους τίτλους, το BlockFi ενδέχεται να υπόκειται σε εντολή παύσης και διακοπής λειτουργίας.
Εάν ο δικαστής εκδώσει την παραγγελία στην εικονική ακρόαση της 13ης Οκτωβρίου, το BlockFi και οι θυγατρικές του BlockFi Lending και BlockFi Trading πιθανότατα θα πρέπει να σταματήσουν να προσφέρουν λογαριασμούς που αποδίδουν επιτόκιο στην πολιτεία του Τέξας. Σύμφωνα με την δημοσιευμένη αναγγελία ισχυρίζεται ότι το BlockFi έχει περισσότερα από 691 εκατομμύρια δολάρια περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από περίπου 25.000 πολίτες της πολιτείας του Τέξας, μέχρι τις 9 Ιουνίου.
Η αρχή είχε ειδοποιήσει το BlockFi ήδη από τον Απρίλιο – επισημαίνοντας πως ο τρόπος λειτουργείας πιθανώς να παραβιάζει την νομοθεσία σχετικά με τις κινητές αξίες. «Το απλό γεγονός ότι μια επένδυση συνδέεται με κρυπτονομίσματα, τεχνολογία blockchain ή κάποιο είδος ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου δεν το αφαιρεί από τον κανονισμό κινητών αξιών εάν αποτελεί επενδυτικό συμβόλαιο, αποδεικτικό χρέους ή άλλο είδος ασφάλειας».
Το BlockFi αντιμετωπίζει ήδη μια εντολή παύσης και απόσυρσης από το New Jersey Bureau of Securities, το οποίο εμποδίζει την εγγραφή σε νέους πελάτες λογαριασμού επιτοκίου.
Αντίστοιχα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Αλαμπάμα εξέδωσε επίσης μια εντολή που δίνει στην πλατφόρμα 28 ημέρες για να αποδείξει γιατί δεν θα πρέπει να υπόκειται σε παρόμοιες κυρώσεις για φερόμενες πωλήσεις μη εγγεγραμμένων κινητών αξιών στην Αλαμπάμα. Η πλατφόρμα δανεισμού ισχυρίστηκε ότι ο λογαριασμός τόκων BlockFI δεν αποτελεί χρηματική εγγύηση.
Δεδομένου του ρυθμού που έγιναν οι παραπάνω ανακοινώσεις, που δείχνουν σε έναν βαθμό συντονισμένες, θεωρείται αναμενόμενο και νέες πολιτείες να υιοθετήσουν αντίστοιχες κυρώσεις.
