Tα μη εξυπηρετούμενα δάνεια του τομέα των ακινήτων στην Κύπρο εξακολουθούν να είναι από τα ψηλότερα στην Ευρώπη, παρά την ισχυρή ώθηση που έχει δοθεί στην κατασκευαστική ανάπτυξη από το πρόγραμμα πολιτογραφήσεων που εφαρμόζει η Κύπρος, με την εισροή πέραν των €6 δις σε επενδύσεις αυτού του τομέα. Τα στοιχεία που ανακοίνωσε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (European Banking Authority) δείχνουν ότι οι κυπριακές και οι ελληνικές τράπεζες είναι στην κορυφή των χωρών με τα ψηλότερα κακά δάνεια, παρά την απομόχλευση που έχει σημειώσει ο κλάδος.
Η ανάλυση των στοιχείων αναδεικνύει το μέγεθος του προβλήματος που υπάρχει σε ορισμένους κλάδους της οικονομίας που θεωρούνται από τους βασικούς. Στην Κύπρο, ο δείκτης NPLs στον τομέα των κατασκευών ανήλθε στο 54,7% στο δεύτερο τρίμηνο 2020 και είναι ο πιο ψηλός σε όλη την Ευρώπη. Ακολουθεί η Ελλάδα με 49,9%, ενώ ο μέσος όρος στην Ευρωζώνη ήταν 12,9%.
Φυσικά δεν μπορεί να αγνοηθεί το γεγονός ότι οι επιχειρηματίες του κατασκευαστικού τομέα έχουν μειώσει τα προβληματικά τους δάνεια, αν ληφθεί υπόψη ότι ο δείκτης τέλος Δεκεμβρίου ήταν 59,8% και τέλος Σεπτεμβρίου 2019 στο 63,1%. Μείωση που γίνεται με πολύ αργούς ρυθμούς σε σχέση με τις υπόλοιπες χώρες, όπου η υποχώρηση είναι ταχύτερη.
Στη δεύτερη θέση της ευρωζώνης με προβληματικά δάνεια περνά η Κύπρος στον τομέα του real estate, με τον δείκτη να είναι στο 22,7% και την πρωτιά να την έχει η Ελλάδα, με ποσοστό 49,9%. Ακόμη και χώρες που οι οικονομίες τους ταλαιπωρήθηκαν από την τεράστια οικιστική ανάπτυξη και ως αποτέλεσμα δημιουργήθηκαν «φούσκες», έχουν χαμηλότερο δείκτη προβληματικών δανείων σε σχέση με την Κύπρο. Για παράδειγμα, ο δείκτης των κόκκινων δανείων στον τομέα των κατασκευών στην Ισπανία είναι 10% και στον τομέα του real estate 4,3%. Στην Πορτογαλία ο δείκτης των μη εξυπηρετούμενων δανείων στις κατασκευές είναι 20.3% και στο real estate 10,6%. H Mάλτα, μια χώρα που επίσης εφαρμόζει σχέδιο πολιτογραφήσεων, έχει δείκτη προβληματικών δανείων 30,9% στις κατασκευές και 7,3% στο real estate.
Ο συνολικός δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων στο τραπεζικό σύστημα της Κύπρου ανέρχεται στο 15,5% και είναι ο δεύτερος ψηλότερος στην ΕΕ, μετά την Ελλάδα (30,3%).
Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών δημοσίευσε την περιοδική επικαιροποίηση και συνοψίζει τους κυριότερους κινδύνους αλλά και τα τρωτά σημεία του τραπεζικού τομέα της ΕΕ, χρησιμοποιώντας ποσοτικούς δείκτες κινδύνου. Ο δείκτης κεφαλαίων CET1 αυξήθηκε κατά 30 μονάδες βάσης, στο 14,7%. Η απόδοση ιδίων κεφαλαίων (RoE) μειώθηκε περαιτέρω σε 0,5% από 1,3% το πρώτο τρίμηνο. Οι απομειώσεις ήταν ο βασικός παράγοντας για τη συρρίκνωση της κερδοφορίας. Μειώθηκαν επίσης τα καθαρά έσοδα από τόκους καθώς και τα έσοδα από προμήθειες.
